日前,陆金所控股有限公司(下称“陆金所控股”)与国际投行、科技金融企业丹麦盛宝银行有限公司(下称“盛宝银行”)签订战略合作意向协议。
“这个动作是准备未来。”陆金所控股CEO计葵生对第一财经记者表示,之前陆金所做的都是国内的生意,未来将逐步布局海外资产。
他对记者明确表示,这是陆金所控股即“大陆金所”的首单生意,第一个与外部签署的协议。
海外布局势在必行
据悉,此次合作将围绕开放API、交易基础设施创新、个性化交易体验等方面开展合作。该产品面对的是拥有海外资产账户、海外资产的群体,搭建的是“从海外到海外”的资产平台。
“未来与盛宝银行的合作将分为三部分。”计葵生接受第一财经记者采访时表示:第一,盛宝银行与陆金所进行底层系统层面的对接;第二,面对已经拥有海外交易账户的中国投资者,打通其账户,让账户对接盛宝银行的全球银行。同时,通过陆金所的信息展示平台,让客户了解海外投资状况;第三,对盛宝银行的产品进行筛选,目前盛宝银行共有包含外汇、差价合约、ETFs、股票、期货、期权等3万余种金融产品,从利用海外账户投资的客户熟悉的产品开始,逐步做大。
20年前,美国的个人投资者通过基金等各种渠道将资产投入海外的比例约为5%,如今这一比例提升至20%,中国国际化趋势也呈现相似的状态。在计葵生看来,目前在国内到海外购买投资产品尚未开放,但是开放将是必将发生之事。因此,准备未来势在必行。
计葵生表示,未来陆金所控股对于海外资产布局将分两步走。第一步,以华人华侨,以及国内在海外有账户的投资者为主体,通过盛宝银行投资海外交易市场。第二步,随着政策慢慢开放,未来将直接投资到海外市场,但是这一时间点比较难以确定。“趋势明确、需求明确,所以做这个准备。”计葵生说。
事实上,布局海外资产已经成为财富管理巨头的“统一动作”。日前,蚂蚁金服国际财富事业部总经理熊熊接受第一财经记者专访的时候表示,从2015年开始就已经与大额境外资产管理公司接触,同时还在进行的还有海外买股功能。“这都是去年的大项目,我们也做过分析,首先可以肯定的是需求一定有。”但是,熊熊表示,仍然很担心合法合规问题。对于QDII开放的5万美元额度,在熊熊看来更多是用作旅游消费的用途而非汇到境外去做投资。
同样布局海外资产的还有外滩云财富。第一财经记者获悉,外滩云财富借助汇付天下,目前已经拥有的牌照包含支付牌照、基金支付牌照、基金代销牌照以及跨境支付牌照,目前尚在申请保险牌照。
搭载“陆金所控股”意图获利当地政策
在陆金所跨入海外资产第一步中,值得注意的还有迈这一步的主体,大陆金所主体:陆金所控股。此次,计葵生也以陆金所控股CEO的身份现身。
“此次利用陆金所控股这一海外载体发展合作。”计葵生表示,这一载体更多是帮助陆金所获得当地可用的政策,其业务不会出现太大的变化。“从内部看,变化不大,从外部看多了一个产品。”计葵生表示。
作为大陆金所的顶层架构,陆金所控股于2014年12月2日在开曼群岛注册成立。主要从事咨询投资,企业管理咨询,财务管理咨询,信用风险管理咨询,网络技术开发,计算机软件的设计、制作,销售资产产品,提供线上金融产品交易平台服务等。
2015年8月20日,中国平安集团全资控股子公司中国平安保险海外(控股)有限公司(下称“平安海外控股”)拟将其所持有的Gem Alliance Limited(以下简称“普惠有限”)100%的股权转让给陆金所控股。该交易于2015年10月28日正式交割完毕,同时也代表着,陆金所控股将持有普惠有限100%的股权。
该交易让陆金所控股首度浮出水面。公开信息显示,计葵生系陆金所控股董事长,股东系平安海外控股和安科技术有限公司,其联合持有陆金所控股约47.4905%的股权。
至此,陆金所控股的三级架构体系正式搭建。
陆金所三级架构
陆金所控股作为最顶层的架构毫无疑问,未来将成为上市主体。在陆金所控股之下,装入整个体系的还包含上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司,即陆金所、平安普惠以及深圳前海金融资产交易所(下称“前海金交所”)。
除上述三大中层平台架构,计葵生对第一财经明确表示,早在2016年3月,中国平安在重庆布局的重庆金融资产交易所(下称“重庆金交所”)目前尚未纳入陆金所控制之中,但是未来加入大陆金所只是时间问题。
从目前定位来看,前海金交所将利用深圳前海的政策优势聚焦跨境资金业务,而重庆金交所的核心将是打造地方政府融资平台,撮合金融机构间的产品交易。自此,构成国外、国内两大主体。
在形成大陆金所架构,并不断纳入多类金交所外,陆金所同时在进行的还有成立子公司,剥离小陆金所的资产交易业务,使其形成纯信息撮合平台。由此形成了陆金所的三级架构。
工商信息显示,陆金所共布局七家公司,包括深圳前海普惠众筹交易股份有限公司、上海陆金所互联网金融信息服务有限公司、深圳平安汇富资产管理有限公司、上海陆金所咨询有限公司、深圳聚昇资产管理有限公司、深圳平安聚鑫资产管理有限公司、上海自由贸易试验区陆金所金融信息服务有限公司。
本报记者获悉,截至2016年3月31日,陆金所平台累计注册用户超2105万,活跃投资用户超483万。2016年第一季度总交易量为13009亿元,其中P2P一二级市场交易量共计376亿元,机构端交易量9954亿元。
此外,记者还获悉,截至目前,陆金所合作的私募基金机构约近100家,共发售的基金数量已超过3000只。
面对中概股回归多变的局面,计葵生对记者表示,陆金所的VIE架构目前没有任何改变,未来一段时间内也不会发生变化。