走近供应链金融
市场竞争已从企业与企业的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争,企业或者打造自己具有竞争力的供应链,或者加入有竞争力的供应链条中。浦发银行顺势而为,旨在为企业的供应链管理提供行之有效的全方位供应链金融服务。
什么是全球供应链金融?
全球供应链金融,就是银行将核心企业和遍布全球的上下游企业联系在一起,提供灵活运用的国内外各类金融产品和服务的一种融资模式。通常是以核心企业为出发点,一方面,将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题;另一方面,将银行信用融入上下游企业的购销行为,增强其商业信用,促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系,提升全球供应链的竞争能力。
浦发银行为您精心呈献“全球供应链金融服务方案”
帮助您的企业解决全球供应链各环节上可能遇到的问题和困惑,为您的企业在物流、信息流和资金流的管理上提高实效、增加价值。结合最新的互联网媒介和电子信息技术我们将为您提供:
信用服务支持——为您的企业提高信用度,增强认知度,扩大接受度
采购支付支持——为您的企业降低采购成本,提高采购效率,提升谈判地位
存货周转支持——为您的企业加快存货周转,加速资金回笼,扩大生产规模
账款回收支持——为您的企业保障账款安全,降低账款管理成本,提高账款
全球供应链金融服务方案包括:在线供应链金融支持方案、跨境供应链金融支持方案、1+N供应链金融支持方案、绿色供应链金融支持方案、供应链金融平台支持方案和全球供应链在重点行业的运用。
一、在线供应链金融支持方案
在线供应链金融支持方案是浦发银行依托公司网上银行、银企直连等客户服务平台,为您提供实时在线的国内和国际贸易结算、融资以及商业账款管理等综合服务的电子化金融支持方案。
我们的优势
领先专业的电子银行系统支持
国内首家专业的银行保理系统业务平台
无缝链接的银行处理和客户操作
随时随地的快速信息查询功能
严密安全的客户授权管理
灵活多样的电子支付选择
便利快捷的资金在线融通
满足集团个性化需求的专职服务
二、跨境供应链金融支持方案
跨境供应链金融支持方案根据企业对其境内外的货物流、信息流和资金流进行管理和控制的需要,为企业在跨境供应链的各环节有针对性地提供国际贸易金融全方位支持方案。
我们的优势
浦发银行有广泛的境外结算和清算网络,2002年浦发银行获得离岸业务经营资质;2011年6月,浦发银行境外首家分行香港分行成立,已初步建成完善的离在岸、境内外跨境金融服务网络体系。
浦发银行是全国跨境人民币业务首批试点银行之一,在跨境人民币业务服务方面有丰富的经验。
三、1+N供应链金融支持方案
1+N供应链金融支持方案是浦发银行借助供应链中核心企业的资信或风险缓释手段,基于对供应链条中的货物流、信息流和资金流进行管控,为您在采购或产销环节提供的有针对性的信用增级、融资、结算、账款管理、风险参与及风险规避等各种金融产品组合和综合解决方案。
本支持方案可以根据供应链上核心主体的不同分为以买方为核心和以卖方为核心的支持业务方案。
我们的优势
我们专业从您的供应链出发,特别为您的上下游提供服务。
总分行联动的专家服务团队,提供商业账款整体策划。
专职产品经理和专业公司网银,提供柜台和在线服务的无缝链接。
我们拥有广布于长三角、珠三角、环渤海和全国经济发达地区的营业机构和业务网点,方便你们的接洽和咨询。
我们拥有种类齐全、功能分明的贸易融资及其他各类金融产品和服务,为您提供个性化金融服务解决方案。
四、绿色供应链金融支持方案
绿色供应链金融支持方案是浦发银行在践行绿色服务承诺的过程中,专为节能环保企业针对其在节能环保交易中的未来收益权和绿色资产,提供的专属贸易金融服务方案项目。
我们的优势
融资时点大幅提前,尽早释放资金占用
依靠未来收益权,融资依据按实确定
盘活绿色资产,提前获得资金融通
在线融资便利,简化业务操作流程
融资形式灵活组合,项目融资无缝衔接
行业领先的专业团队,贴心提供一站式服务
五、供应链金融平台支持方案
供应链金融平台支持方案,是指浦发银行通过建立与整条供应链上中下游企业、物流公司的信息交互系统,集中采集供应链自订单、备料、生产、物流、交付、验货、付款等各环节信息,并与浦发银行各类业务系统(如保理系统、票据系统、单证系统等)进行对接,为供应链中的核心企业及其上下游提供贸易融资全流程在线信息平台支持服务,实现对供应链中应收、应付、预付和存货等信息的结构性整合方案。
我们的优势
广泛的系统运营商合作伙伴,以及灵活多样的信息交互模式,满足各类核心企业ERP系统整合需求。
行业领先的专业化渠道及系统支撑,帮助企业提升整个供应链的竞争实力。
先进的物流管控平台,以及优化的押品管理体系,实现物流信息的共享。
总分行联动的专家服务团队,专职产品经理和专业公司网银,提供柜台和在线服务的无缝链接。
六、全球供应链在重点行业的运用
(一)全球供应链在电信信息行业的运用
1、您是电信运营商:
现金管理:浦发银行可根据您的管理要求为您设计资金统一管理模式,提供个性化的资金管理平台,实现资金高度集中管理。
资产增值服务:浦发银行可通过结构性存款、理财产品、委托贷款和代理交易等本外币理财服务方案的个性化设计,为您提供针对性的资金增值服务。
2、您是上游供应商:
1+N供应链保理业务:浦发银行可以电信运营商为核心,在您将电信运营商的应收账款整体转让给浦发银行的前提下,由浦发银行为您提供的一项集贸易融资、账款管理、账款催收等于一体的综合金融服务。
订单融资:您在与电信运营商签署有效订单后,浦发银行可满足您在订单项下货物发运前因支付原材料采购款、组织商品生产、货物运输等的资金需求,并以订单项下的预期销货款作为主要还款来源,向您提供的短期融资。
“和利贷——中国移动上游供应商专属服务”方案:浦发银行供应链金融电子平台通过与中国移动采购结算等相关信息系统连接,将其提供的供应链信息数据引入,通过大数据分析方式,采用全新信用评估模型和业务流程,实现对您的全流程供应链在线服务。
3、您是下游经销商:
商票保贴+买方付息贴现:浦发银行可向您核定商票保贴额度,由您向中国移动或终端公司出具已经浦发银行保贴的商业承兑汇票用以支付货款,中国移动或终端公司持有商业承兑汇票办理买方付息贴现业务。
国内信用证福费廷:浦发银行可为您开立受益人为中国移动的国内信用证,并配之以买方付息委托代理福费廷方式,满足您的资金融通需求。
“和利贷——中国移动下游经销商专属服务”方案:浦发银行基于您与中国移动真实、稳定、持续的购销往来记录,为您发放简易、快速和标准化的小额信用贷款。如您符合一定条件,还可以配套网络循环贷或融资易商人卡,即可享用贷款随借随还服务。
(二)全球供应链在汽车制造行业的运用
1、您是主机厂商:
现金管理:浦发银行可根据您的管理要求为您设计资金统一管理模式,提供个性化的资金管理平台,实现资金高度集中管理。
票据池管理:针对您在销售过程中收到的大量票据造成的资金占用,浦发银行可为您提供票据池管理业务,帮助您对收到的票据进行验证、查询、保管、贴现、质押和托收等一系列基础业务以及相应的增值服务。
资产增值服务:浦发银行可通过结构性存款、理财产品、委托贷款和代理交易等本外币理财服务方案的个性化设计,为您提供针对性的资金增值服务。
2、您是上游供应商:
1+N供应链保理业务:浦发银行可以主机厂商为核心,在您将主机厂商的应收账款整体转让给浦发银行的前提下,由浦发银行为您提供的一项集贸易融资、账款管理、账款催收等于一体的综合金融服务。
订单融资:您在与主机厂商签署有效订单后,浦发银行可满足您在订单项下货物发运前因支付原材料采购款、组织商品生产、货物运输等的资金需求,并以订单项下的预期销货款作为主要还款来源,向您提供的短期融资。
3、您是下游经销商:
建店融资:您在取得主机厂商的经销许可后铺设全新的销售网络时,浦发银行可为您提供中期的项目融资以满足建店时的资金缺口。
厂商银+电子承兑汇票:您在向主机厂商购买整车时,由浦发银行为您提供电子承兑汇票用以支付车辆款项,您将购买的车辆质押给浦发银行,并委托第三方监管机构对质押车辆和对应的合格证进行监管。
试乘试驾车融资:对您闲置的试乘试驾车辆,浦发银行可在对试乘试驾车辆进行质押并委托第三方监管机构对质押车辆和对应的合格证进行监管后,为您提供试乘试驾车辆融资。
(三)全球供应链在医疗和医药制造行业的运用
订单融资:针对采购环节,浦发银行为满足您在订单项下货物发运前因支付原材料采购款、组织商品生产、货物运输等的资金需求而以订单项下的预期销货款作为主要还款来源、向您提供的短期融资。
保理及应收账款融资业务(含组合开票开证业务):在向医院等最终用户发货后形成的应收账款,浦发银行可为您提供保理及应收账款融资业务(含组合开票开证业务),即您在向浦发银行转让应收账款的基础上,浦发银行为您提供表内外融资(预付融资、开票或开证等)、应收账款催收和管理、坏账担保等综合性金融服务。
进口贸易融资业务:对于您的进口采购需求,浦发银行可为您提供各类表内外融资服务,包括进口代付、离在岸/境内分行与境外分行联动保理、跨境人民币协议付款或证通兑等服务。
医疗行业在线融资业务:您可以与您所在地的医疗保险管理局的相关结算系统进行对接,将其提供的医疗结算款信息数据引入并存放于浦发银行保理等相关业务系统中,用作在线保理融资业务的应收账款真实型审核基础,这样浦发银行可帮助您快速获得融资及信用增级。
提货权融资:提货权融资是适用于中小药品经销商的重点金融产品。鉴于药厂—大经销商—小经销商—医院之间的物流关系具有长期性和稳定性的特征,针对销售环节:您向浦发银行提出融资申请,浦发银行为您授信,与您、大型医药经销商签订三方提货权融资协议,浦发银行可以为您开立以大型医药经销商为收款人的银行承兑汇票;您凭浦发银行签发的提货通知书方可提货,同时大型医药经销商承担差额连带清偿责任。
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