马云说:“梦想还是要有的,万一实现了呢?”小编就有一个梦想,那就是一夜暴富,最好还是天上掉馅饼的那种,比如投投资收收利息啥的。可新闻上隔三差五就冒出来一个非法集资诈骗案,让小编总是揣着工资不敢下手,临了劝自己一句:算了,哪来那么多馅饼,还是搬砖来的实在。

为了不让更多的人掉进集资诈骗的陷阱,小编为大家整理了近年来“惊天动地”的诈骗案件,希望能给大家以警示。同时,一财小编还为大家整理了防集资诈骗提醒,绝不给骗子可乘之机。(更多独家财经新闻,请加微信号cbn-yicai)

防骗手册:

识破伪装:集资诈骗犯常常会假冒各种身份出现。如境外资本家或其代理人身份、华侨身份、军警身份、老板身份等。

这些人喜欢到处吹嘘、张扬、摆阔,用借来的款装扮自己,购买高档轿车,让人误认为其生意做的很大,让人崇拜、相信,进而让受害人投钱,实现最终目的。

警惕高回报:以高息为诱饵和先履行前期的承诺,使投资人甘愿上当。犯罪嫌疑人在取得借款人的信任后,都是许以5分以上的月息,利用小恩小惠和履行前期的承诺收买投资人。

当心“麻醉剂”:集资诈骗犯为了经营骗局,有时也会向被害人下点本钱,作为敲门砖。他们会慷慨解囊,及时返还存款金额、利息,但这一切只是投薄本获重利的麻醉剂,被害人这时嗅觉要灵,警惕性要高,多想几个为什么,摸清他们的底细。

河南焦作曝非法集资大案 涉案至少20亿波及多省

河南省焦作市日前曝出一起非法集资大案,涉案金额至少达20亿元,包括山东、安徽、山西和陕西等多个省市的投资者或高达数万人被套。

网易财经了解到,这家名为中宏昌盛的投资集团号称在中国境内拥有17家控股公司,实际运作中却是以资产管理等名义广泛吸纳社会公众资金。随着当地警方的突然强势介入,大批投资者已陷入恐慌状态。

突然爆发非法集资案 200警力调查取证

8月中旬开始,有投资者发现中宏昌盛(香港)投资控股集团(简称“中宏昌盛”)旗下公司并没有及时给付投资利息,而想继续投资存钱发现也存不进去了。

焦作市政府发出的公示显示,“2014年8月15日,焦作信雅达资产管理有限公司、河南千森宇投资担保有限公司焦作分公司等公司非法集资案件发生后,市委、市政府高度重视,迅速成立了市815专案工作组。”而根据洛阳市打击和处置非法集资工作办公室9月1日发布的案情通报透露,“焦作方……目前已安排200余名警力全面进行案件调查取证工作。”

洛阳市处非办在9月30日公布的最新案情通报中表示,目前信雅达吉利分公司两名负责人已经被批捕,新查扣赃款69万,查封个人住房一套,轮候冻结账户资金213万元,“案件已经进入追赃和调查相关人员吸收资金情况阶段,欢迎广大集资群众到公安部门举报有关线索”。

突如其来的变故使中宏昌盛的投资人们陷入一片恐慌,长时间完全封闭的调查又让这种恐慌不断蔓延。账户被冻结一个月后的9月18日,各地投资者曾自发聚集到焦作市政府门前拉横幅请愿。

以该案重灾区洛阳市吉利区为例,该区东杨、西杨二村正赶上拆迁,拆迁款已到,新房尚未建好,于是两村大概200户村民集中将拆迁款共计4000万元左右存放到焦作信雅达吉利分公司,每月拿利息,但是现在,“大家都要无家可归了,村子里好些老人都病倒了,整天不吃不喝的”,投资者对网易财经表示。

案发前公司运作正常 资金多被存入私人账户

很多投资者表示了他们的疑问:这么好的一个公司,做得那么大,信誉也好,从来没出过问题怎么就突然被查封了呢?但是据网易财经多方调查发现,部分投资者心目中的这家“好公司”显然没有看上去的那么好。

对于公司宣称的“中宏昌盛是一家总部位于香港尖沙咀金马伦广场11楼,总注册资金9亿港币”的说辞。网易财经查询香港公司注册处登记资料显示,中宏昌盛注册资金为1万港币而不是9亿,公司登记地址为:“香港尖沙咀金马伦广场16楼F室”,而非宣称的11楼。网易财经前往这两个地址调查,均未找到中宏昌盛,该处人称“我们在这里做了八九年了,从未听说过这家公司。”登记资料还显示,公司仅有一位董事,名为董振方,身份证号码显示为河南商丘市民权县,出生日期为1988年5月1日,性别为男。

涉案公司获多个荣誉 董事长荣誉无数

中宏昌盛在宣传资料中称,集团先后被评为中国投资委员会理事单位、中国河南商会成员理事单位、大型企业及个人财富管理机构、最具实力风控机构成员单位、专业资本管理机构、中国高层决策协会理事单位。

跟公司一样被光环笼罩着的还有中宏昌盛董事长廉金枝,公开资料显示,廉金枝不仅是焦作下属孟州市的人大代表,也是一身荣誉无数,能查阅到的包括“投资焦作十大风云人物”、“中国高层决策委员会副会长”(中国高层决策协会于8月19日专门发布通知取消了廉金枝的副会长职务)、焦作市“十佳农业合作社女理事长”等。

那么这位廉金枝到底是何许人也呢?公开资料显示,廉金枝,河南孟州人,出生于1980年,毕业后刚开始在中原内燃机配件厂做一名技术员,2003年进入郑州中信银行工作,在这里开始接触中小企业融资问题;2007年,廉金枝在焦作市创建了第一家众信商务有限公司,开始从事揽储对接企业项目的业务,后相继成立了各种名字的资产管理公司,并于2012年成立中宏昌盛企业管理有限公司,即集团总部,总部建立后,继续在各地不断建分公司,直到815案发。

“兴麟系”房产中介崩盘 超2亿购房款“蒸发”

9月8日凌晨,兴麟、德邦房地产经纪公司涉嫌系列合同诈骗案头号犯罪嫌疑人吴秉麟及刘某、张某等10名主要犯罪嫌疑人,在北京被包头市公安局人员抓获,但围绕这家“骗子”公司的一些疑问仍有待厘清。

8月底以来,全国超过9个省区发生以吴秉麟为法人代表的“兴麟系”房产中介公司突然关闭事件。在经历了“病毒式”急剧扩张之后,这个曾笼罩着“中国房地产经纪机构总部”光环的中介公司,几乎在一夜间崩盘。

与此同时,各地公安部门不断接到大量购房者报案,称购房款被骗,初步统计涉及金额超过2亿元。

这个在不断被投诉和质疑中“席卷”50多座城市的房产中介公司,是如何疯狂扩张成为吸金“黑洞”的?

从遍地开花到“一夜蒸发”

9月3日,宁夏兴麟房地产营销策划有限公司在银川的120家门店突然全部关闭,总部人去楼空。几乎同一时间,宁夏石嘴山市、吴忠市、中卫市等地的兴麟房产也“一夜蒸发”。而与兴麟房产属同一法人的德邦房产也全部人员消失。

经公安部门初步调查和购房者不完全统计,仅宁夏、内蒙古、陕西、甘肃四省区报案的购房者就超过1200户,涉及金额超过2亿元。每位购房者少则被卷走几千元,多则上百万元。

据内蒙古呼和浩特市赛罕区公安分局介绍,兴麟房产创立于2009年,2010年后变更为以房地产经纪业务为核心发展的房产综合型服务公司。据初步调查,兴麟房产中介公司在全国50多座城市有140多家分公司,法人代表吴秉麟以“中国房地产经纪机构总部”的名义统一管理。目前,多地“兴麟系”房产中介公司涉嫌合同诈骗,已被立案侦查,吴秉麟也被网上追逃。

短短几年间,“兴麟系”房产中介公司在全国广泛布局,实现了“病毒式扩张”。据业内人士透露,“兴麟系”房产中介公司在发展过程中不满足于赚取正常的中介费,而是将业务分成“正常中介业务”和“非正常业务”两大类,后者以违规收取购房款为手段制造了多起资金欺诈骗局。

记者还原了最基本的三大骗术。

骗术一:在形式上大力包装,制造“规模大”“实力强”的假象。呼和浩特市一位购房者说,他之所以选择兴麟房产,就是感觉这家公司实力雄厚,不仅在很多房产交易网站有企业信息,街面上也随处可见其门店。而兴麟房产的工作人员也经常强调,“我们这么大的公司,怎么可能出问题”。

骗术二:在交易时虚假承诺,以具备价格优势的房源做诱饵,宣称能通过“关系”帮助购房者办理贷款。无论是小产权房、经济适用房、房改房还是回迁房,无论有没有房产证,都能通过兴麟房产交易。

骗术三:在办不了手续时就靠“拖”。多地受骗者反映了同样的问题,兴麟房产收取首付款后,往往会以正在做贷款、银行下班了、公司领导不在等种种理由故意拖时间,等到交易彻底没戏了,购房者为追回首付款还需要耗费半年、一年甚至更长时间。

事实上,“兴麟系”房产中介公司的违规行为并非无迹可寻。仅宁夏银川市房管部门,近3个月以来就接到对该公司的投诉120多次,主要涉及代收房屋首付款不及时退还等问题。而宁夏工商部门“12315”热线自2012年6月以来接到关于“兴麟系”房产中介公司投诉案件达201件,占全区中介服务投诉量的65%。在西安市,早在今年3月,陕西兴麟房产就因违规代理销售经济适用房被暂停新的分公司备案资格,当地房管部门也陆续接到不少针对兴麟房产的投诉。

江苏“宝马乡”非法集资19亿 主犯被判死缓

三年前,宿迁泗洪“宝马乡”轰动一时,这个以地产开发为名、实为疯狂非法集资的骗局被揭穿后,以石国豹为首的非法集资诈骗团伙中有数十人落网,经查明的非法集资共计19亿余元,到案发后仍有3.5亿余元未能返还,给当地公众造成重大损失。经宿迁中院一审,主犯石国豹被判死刑,缓期2年执行。2013年10月,江苏省高院核准了这一判决。

泗洪县的石集乡距离泗洪县城约10公里,辖9个行政村,人口2.3万。2011年7月份,随着媒体的报道,这个普通的乡镇摇身一变成了有名的“宝马乡”。导演这出疯狂的,正是敢作敢为的石国豹。

2009年,石国豹在石集乡某村建康居示范村,开始涉足房地产业。

石国豹所办的房地产企业中标泗洪县某块土地的招拍,为了按时上缴出让金,便到家乡石集以月息6%-30%的利率向群众借资。石集乡群众纷纷参与,也波及到周边个别乡镇。

2011年石国豹通过竞标,以1.6亿元超过底价2.06倍的价格竞得县城一块土地。根据规定,中标企业要在两个月内缴齐土地出让金的70%,石国豹要缴纳1.12亿元,可他并没有这样的资金实力。为此,他开始在石集乡以高息向人集资。

2011年6月份,石国豹的资金链断裂以后畏罪潜逃,7月26日被警方抓获。

一审判决书指称,2009年初至2011年6月,石国豹以投资开发房地产为名,以月息10%-15%的高利率,甚至最高1万元一天150元的高利息为诱饵,采取口口相传方式,明知自己不具备偿还能力,仍置巨额资金风险于不顾,通过王继闯、孙飞虎、柳金波、王超、朱晓军等人或通过上述人员向社会上不特定人非法集资,合计约19.2亿余元,其中用于经营1亿多元,归还本息合计16亿余元,案发时约3.5亿元未能返还。

公安机关则指出,石国豹等人是一个典型的非法集资诈骗团伙,2011年6月,他的资金链断裂后畏罪潜逃,很快被警方抓获,团伙骨干成员张善园、王继闯等人相继落网,冻结扣押的涉案人员现金、房产、汽车以及金银首饰等资产总价值约5500万元。

黑龙江诈骗犯潜逃深圳 二次诈骗3.6亿

2013年1月18日,南山警方经过近3个月的缜密侦查,破获一宗涉案金额高达3.6亿元的特大集资诈骗犯罪案件,捣毁一个以犯罪嫌疑人于某洪为首的集资诈骗犯罪团伙,逮捕6人。

涉及受害人数逾两千

2012年11月12日,南山警方接到受害人廖万斌等人报案。廖万斌和其配偶、朋友等人经朋友介绍购买了深圳金博亿股权投资基金管理有限公司(下称金博亿公司)的投资基金112万元人民币,封闭期为6个月,封闭期内每个月按投资金额6%作为回报,封闭期满后金博亿返还本金。但封闭期满之后,金博亿公司以各种借口拒绝返还本金,后公司法人代表无法联系,他们发现自己被骗了。

2013年1月15日,专案组掌握该案主要犯罪嫌疑人于某洪、毛某、徐某等人藏匿在沈阳。专案组立即再赴沈阳,在当地警方的配合下,于1月18日晚将嫌疑人于某洪、毛某、徐某抓获归案。经审讯,犯罪嫌疑人于某洪、毛某、徐某对其犯罪行为供认不讳。

今年1月15日,专案组掌握该案主要犯罪嫌疑人于某洪、毛某、徐某等人藏匿在沈阳。专案组立即再赴沈阳,在当地警方的配合下,于1月18日晚将嫌疑人于某洪、毛某、徐某抓获归案。经审讯,犯罪嫌疑人于某洪、毛某、徐某对其犯罪行为供认不讳。

工行前员工诈骗案犯刘遥亲述:从60万到1亿

“我已经中了邪,收不住手……我现在除了一张驾照之外什么都没了。”这是闹得沸沸扬扬的工行前员工诈骗案的核心涉案者,原工行上海普陀区分行信贷科副科长刘遥的自述。

从60万到1亿

2013年1月17日中午12点,工商银行上海分行门口聚集了70-80人集体维权,工行前信贷科副科长刘遥被指诈骗上千万元。

苦主之一的杨小姐称,其于2012年12月6、7日借了一笔过桥资金给温州银行上海分行员工徐锋,还款日为当月10日,但徐锋并未按时归还。经苦主多番询问后,徐锋才坦承其将钱都悉数借给了一名叫刘遥的工行员工,本金已收不回来。

2012年12月14日,刘遥迫于压力终于向几位苦主摊牌。

21世纪网从苦主处获得了14日当日当事双方的谈判录音。刘遥当日称,其于2009年借了60万元给汪金荣(音),但在借钱后不久,汪就被逮捕,形成了一个资金漏洞。而正是这60万元,使刘遥踏上了不归路。

最初,在没有其他收入来源的情况下,刘遥只能通过借稍高于这个缺口的钱来付清本金和利息。当借来的钱快要到期时,刘遥只能再借更多的钱补上。到临近东窗事发时,刘遥给出的月息甚至高达9%。

很显然,随着资金窟窿在这个反复借贷的过程中逐渐扩大,仅仅靠赚利差已经无法弥补缺口。能借到钱只能拖延问题爆发的时间,而治本之道还是要能赚钱。刘遥必须有其他生财之道。于是,他铤而走险,瞄上了风险极高的黄金期货。

但事与愿违,刘遥两笔共计1000多万的资金,最终因炒黄金期货而直接亏掉。

“去年(2011年)5、6月份的时候,有一波一天下跌12%的行情,就全部跌光了……”刘遥感叹道,“人走上那个路就很奇怪的,我只是一门心思的想把时间赢出来,看看外面还有什么项目和单子可以做,我已经中了邪了知道吧?我一直在想,到底是2千万断,3千万断,还是4千万、5千万,但关键就是没有断。”

14日当日,刘遥给债权人手写了一份“情况说明”,坦承其所欠债务总额约1亿元。

在资金链断裂后,刘遥开始遭到债权人的讨债。刘遥称,因为高利贷的关系,部分债权人有涉黑的背景,来自福建的大债权人,已几乎将其家产洗劫一空。

刘遥表示,其私家车已被债权人当做利息直接过户,而父母住的房子也被债权人强占,目前父母已被逼搬离住所。

“我一套新房的预售合同原件被抢走了,身份证也被抢去,户口本在我父母离家后就不知去向……我现在什么都没有了,只有一本驾照。”

辽宁蚂蚁非法集资案主犯被执行死刑 诈骗30亿元

以养蚂蚁致富为诱饵,营口东华经贸(集团)有限公司董事长兼总经理汪振东非法集资诈骗人民币29.9亿多元。2008年11月26日,经最高人民法院核准,汪振东在辽宁省营口市被执行死刑。

51岁的汪振东是辽宁省盖州市榜式堡村人。最高人民法院刑事裁定书认定,2002年5月至2004年12月,汪振东以盖州市宇晨养殖场、营口东华生态养殖公司等企业的名义,在未经国家金融管理部门批准、无资金保证能力的情况下,以高额回报为诱饵,采取用后笔集资款兑付前笔集资款本金和利息的手段,诱骗蚂蚁养殖户与其所属公司签订《蚂蚁养殖购销合同》共计109161份,非法募集资金人民币29.9499亿元。

上述资金中,除偿还部分养殖户本金14.755亿元及支付高额利息7.2147亿元、东华集团下属企业占用1.9959亿元外,剩余款项被汪振东个人以广告宣传、企业庆典、赞助、偿还个人贷款、借给个人或单位使用等各种形式支出,案发前尚有7.9802亿元无法返还。汪振东的行为已构成集资诈骗罪,诈骗数额特别巨大,并造成特别巨大经济损失,还导致1人自杀身亡,犯罪情节特别恶劣。

汪振东因涉嫌集资诈骗罪,2005年7月被批准逮捕。2007年2月,营口市中级人民法院以汪振东犯集资诈骗罪,判处其死刑、剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。汪振东对一审刑事部分判决不服,提出上诉。2007年11月,辽宁省高级人民法院二审裁定驳回上诉、维持原判。东华集团集资诈骗案的其他15名涉案人员也被依法分别判处10年至5年不等的有期徒刑,并处50万元至10万元不等的罚金。

(一财网综合网易财经、新华网、中国新闻网、广州日报、21世纪经济报道、余姚日报等报道)