8月25日,农银汇理货币市场证券投资基金披露2023年上半年度业绩报告。

报告显示,该只基金报告期内盈利42,672,403.34元,期间农银货币A(660007.OF)净值上涨0.9485%,农银货币B(660107.OF)净值上涨1.0688%,最新基金规模为3,242,289,587.29元。

另外,农银汇理基金管理有限公司2023年上半年度在这只基金上获得的管理费收入达到3,126,286.05元,较上一年度同期下降32.71%;其中支付给销售机构的客户维护费为753,524.19元,较上一年度同期下降46.71%。

从持有人结构来看,农银货币的持有人户数达429,912户,户均持有基金份额7,541.75份,其中个人投资者占比为46.80%,机构投资者占比为53.20%。具体该基金的前十大持有人如下:

从基金投资情况来看,该只基金的银行存款金额达949,063,800.69元,报告期内实现利息收入13,828,808.20元,具体仓位情况见下表:

根据货币基金合同规定,其投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天。截至报告期末,报告期内最高值为天。以下为该只基金期末投资组合的平均剩余期限分布比例情况:

回顾报告期基金运作并展望后市,从基本面看,经济经过年初一波修复后,二季度以来修复动能不足,实际增长不及预期。下半年政策预计将持续发力,但对经济实际的促进作用仍有待观察。总体来看下半年仍有降准降息的可能,货币政策维持中性偏松的判断,利率仍有下行的可能,但幅度空间收窄,关注杠杆提升对资金面扰动,从而对长短期利率的影响。