老虎证券、富途控股最近日子不好过，接连被央媒和监管部门人员点名批评，股价也是一跌再跌。

10月14日，人民网(603000,股吧)刊发了题为《财经观察：个人信息保护法施行在即，跨境互联网券商何去何从？》的文章，指出老虎证券、富途控股在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在两大隐忧：一是信息收集安全问题，二是信息去向问题。

当天，老虎证券、富途控股股价分别大跌21.19%、12.41%。

10月27日，中国金融四十人论坛网站刊发中国人民银行金融稳定局局长孙天琦在第三届外滩金融峰会上发表的主题演讲。孙天琦指出，金融牌照有国界，已对外开放的金融业务，境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营。境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业，属于非法金融活动。

10月28日，老虎证券、富途控股股价分别大跌17.06%、12.76%。

老虎证券近半年股价走势

富途证券近半年股价走势

11月8日，经济日报刊发题为《“跨境券商”怎能无证驾驶》的评论文章称，从业务实质看，像老虎证券、富途证券这样的所谓跨境互联网券商业态，在未取得我国境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台提供美股、港股交易服务，属于境内无证驾驶，是典型的非法金融活动。

今日盘前交易时段，老虎证券、富途控股股价分别跌4.55%、5.47%。

公开资料显示，二者都是为投资者提供美股和港股交易服务的互联网券商。富途控股注册地在开曼群岛，主要办公地址在中国香港，老虎证券注册地也在开曼群岛，办公室地址在北京。

显然，二者均属于“跨境券商”，但二者并没有取得中国境内牌照。

目前老虎证券已取得美国、新西兰、澳大利亚、新加坡和中国香港的券商牌照，但唯独没有客户来源最多的中国大陆。富途拥有中国香港、美国、新加坡及欧洲的券商牌照，同样也没有中国大陆牌照。

实际上，早在2016年7月26日，曾有投资者就是否可以参与“老虎证券”等网站和移动客户端提供的美股、港股等境外证券买卖服务这一问题，向中国证监会提问。

证监会方面给出的答复为，“我国《证券法》规定，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。我国《证券公司监督管理条例》规定，境外证券经营机构在境内经营证券业务，应当经国务院证券监督管理机构批准。”

证监会进一步指出，“目前除合格境内机构投资者(QDII)、‘沪港通’机制外，我会未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。境内投资者通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端参与境外证券市场交易，由于没有相应的法律保障，且证券投资账户及资金均在境外，一旦发生纠纷，投资者权益将无法得到有效保护。请勿参与此类投资，以免遭受损失。”

截至2021年上半年，老虎证券拥有账户用户数164.9万，入金用户数52.91万。富途今年第二季度未审计财报显示，开户客户数达232万，有资产客户数突破100万。

2019年，美国做空机构Geoinvesting曾发布了一则对老虎证券的做空报告。报告认为，老虎证券并未持有在中国境内经营股票经纪业务的正规牌照，招股书也提到可能会面临证监会的牌照要求，且已受到证监会的调查。老虎证券在2016年9月收到证监会的整改通知，但至今仍未取得相关牌照，平台可能随时关闭。

总之，近期官方的频繁发声或许意味着未来国家将加强对老虎证券、富途证券的监管，并且监管政策的出台也许越来越近了。

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