第一财经记者独家从多家广东地区银行机构获悉,广东银监局日前已经将“三套利”银行自查表下发到辖内银行。问卷涉及各类监管套利操作,内容之全,让一名银行相关业务人士惊呼“简直是混业经营操作指引”。

“这次银监局催得非常急,要求进度很快。”据某银行对接此工作的负责人告诉第一财经记者,银监局要求他们尽量在周二就提交自查问卷,且表示最快本周三就可能“进场检查”。

从第一财经记者获得的这份下发到机构版的自查问卷来看,内容与此前已传出的46号文(即《银行业金融机构“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作要点》)基本一致,共涉及监管套利、空转套利、关联套利三大部分。

其中,监管套利自查内容包括规避信用风险、资本充足、流动性风险等多项监管指标套利,以及违反宏观调控、风险管理、利用不正当竞争套利等规避监管政策违规套利内容的自查。

空转套利自查则包括则涉及信贷、票据、理财、同业业务的“空转”自查内容。同业“空转”包括同业资金空转和同业存单空转。

关联套利自查内容包括违规向关联方授信、转移资产等,以及违反或规避并表管理规定等。

根据46号文要求,各银行业金融机构应在汇总分支机构自查情况的基础上,于2017年6月12日之前将自查报告报送监管部门;6月30日前,银监会各机构监管部门汇总上报检查情况。2017年11月30日前,各银行业金融机构全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作,并报送监管部门。

中信建投分析师杨荣认为,银行是资金空转最重要的一环,主要有理财空转、票据空转、同业空转以及信贷空转四种模式,而监管政策重点指向这类业务,银行资金空转的压缩将减少银行相对高收益资产的获取,在短期一定会对银行利润造成一定的负面影响。