拥有三架私人飞机的翟家华再次成为天津金融圈的话题人物,不是因为他又买了庞巴迪商务机,而是他涉嫌严重经济犯罪被天津市公安局经侦总队二队刑事立案,并已经拘捕归案。

近日,《第一财经日报》记者从经侦总队和天津市金融办确认了这一消息。

消息传来,为翟家华旗下公司进行担保的天津海泰投资担保有限责任公司(下称“海泰担保”)陷入了风暴眼,尽管翟家华旗下公司贷款尚未到期,但是与之有业务关系的银行纷纷知会海泰担保,要求提前还贷。

身为北京施丹姆善尔生物科技有限公司董事局主席的翟家华目前在天津拥有5家公司,北京拥有4家公司,上海拥有1家公司。

一位海泰担保内部人士称:“翟家华的案子对海泰担保影响很大,现在每天要应对的相关方非常多。”但他并未确认海泰担保可能的损失数额,只表示规模很大,现在银行贷款还没到期,只是已经有段时间无法顺利联系到翟家华及其儿子翟天诚。

海泰担保陷风波

海泰担保成立于2004年3月,是国家发改委批准的国有独资担保公司,增资后目前注册资本金为5亿元,是天津海泰控股集团(下称“海泰集团”)的一级控股公司。以天津滨海高新区高科技型、高成长型中小企业为主要服务对象,业务品种主要包括贷款担保、直接股权投资、履约担保、工程担保、诉讼保全、财务咨询、投资顾问等。海泰担保为天津市担保业协会会长单位,目前与天津农村合作银行、浦东发展银行、天津银行等26家商业性银行及国家开发银行签订有业务合作协议。

海泰担保在天津担保业圈子中以风格大胆著称,创新地开拓了“无形资产质押融资”、“担保换期权”、“担保换收益”等新型产品模式。部分银行融资性贷款担保的放大倍数达到8~10倍,保费低廉,海泰担保也因此独具竞争优势。

“最初翟家华案涉及金额并不大,后来顺着这条线索追查,发现海泰担保在尽职调查上、担保贷款管理上存在问题,导致多家合作银行集中关注此事,要求提前还贷,海泰担保的资金链骤然绷紧,若将相关银行的授信额度都计算在内的话,最终涉及金额大约在70亿元,波及天津市多家银行。此外,翟家华还与海泰集团另一下属公司海泰发展(600082.SH)存在交易关系。”天津市银行业知情人士向本报记者透露。

但7月22日下午,天津市金融办人士在接受本报记者电话采访时表示,办公室尚不清楚海泰担保70亿元授信受影响及波及多家银行的说法是否准确,需要与机构监管处确认,但截至本报记者发稿,机构监管处的电话始终无人接听。

根据本报记者调查了解,翟家华是天津人,在天津人脉深厚。目前在天津、北京、上海拥有的公司分别为:施丹姆善尔生物科技(天津)有限公司、天津善尔转化医学研究有限公司、善尔(天津)生物技术研发有限公司、天津市艾娜科技开发有限公司、天津市艾娜科技开发有限公司北辰分公司;北京善尔医院、北京善尔创生生物科技有限公司、北京施丹姆善尔生物科技有限公司、中矿盛业矿业投资(北京)有限公司,以及上海善尔投资管理有限公司。

截至目前,北京善尔医院还在正常营业,天津公司的几处办公地点则有公安、劳动局人士前往调查,但其租赁房屋并未遭查封,但翟家华的资金已被冻结,其中包括施丹姆善尔生物科技(天津)有限公司支付给海泰发展的1000万元购房定金。

根据施丹姆善尔生物科技(天津)有限公司在智联招聘上发布的公司简介,其针对细胞项目已取得天津市高新技术产业开发区管理委员会的立项。而翟家华在接受天津本地媒体《新金融观察报》报道时也表示,在天津高新产业园区1.5万平方米的土地上,将建成世界上最大的细胞制造工厂,而将位于天津蓟县的“天津善尔抗衰老保健康复基地”已规划完成,拟用3年时间投资25亿元建成。

本报记者走访了翟家华在天津的几家核心公司,其位于华苑产业园区的施丹姆善尔生物科技(天津)有限公司和天津善尔转化医学研究有限公司均为租赁房屋,仅有一室,也没有公司挂牌,常年无人办公。这两处办公地点距离海泰集团所在的海泰大厦(海泰担保原办公地点)直线距离不超过2公里。

目前尚不清楚在申请贷款过程中,海泰担保如何对翟家华旗下公司的资金实力进行尽职调查,但海泰担保的确为翟家华旗下公司贷款进行了担保。据海泰担保内部人士称:“这个项目是领导亲自负责的,是领导之间的事情,我们不便评论。”天津银行业有一些有关海泰担保总经理牟福江的传闻,但一位海泰集团人士告诉本报记者,本月还在一次会议上见过他,一切如常。

一位接近海泰集团人士对本报记者表示,海泰担保不会出问题,海泰集团是天津市高新技术开发区区委会的重要投融资平台,区政府不会让海泰担保出问题,也不会不管海泰担保。

本报记者了解到,天津市高新区政府及天津市金融办亦高度关注此案,目前由金融办机构监管处负责,此事还在具体调查,尚未有结论。

翟家华其人

将海泰担保拖入泥潭的翟家华在天津当地可是个名人。

翟家华曾以10亿元身家在2001年入选福布斯首届内地富豪榜。但同年,一场意外的车祸让翟家华从巅峰跌入谷底。据其后来向媒体透露全身9处骨折,其中胸二压缩性骨折差点令他高位截瘫,更要命的是严重的头盖骨骨折等多处头部伤患让翟家华的左耳几乎完全失去听力,记忆力丧失了90%。之后翟家华从大众视野消失。

但据《?望新闻周刊》当时报道,翟家华消失与其通过实际控制的华业集团兼并天津老字号光荣酱油厂侵吞国有资产有关。经公安部门侦查,新公司成立时,华业集团并没有按照协议注入资金,华业集团已涉嫌虚假注资,法人代表翟家华还被公安机关监视居住。

2012年,翟家华高调复出,先后订购了5架庞巴迪品牌的私人公务机,其中三架已经交付使用。并且创办了以施丹姆善尔生物科技有限公司为核心的善尔健康集团,进军细胞研发与应用高新技术领域,核心是PPC(新型可再编程多潜能细胞)细胞技术的研发。

此外,翟家华曾在接受《新金融观察报》等媒体采访时表示,他目前在广西拥有国内最大的矿田之一,面积达76平方公里;而在新疆的金矿目前价值也在数十亿元。

但翟家华的这一说法却缺乏支撑。本报记者获得的一份翟家华旗下的矿业投资平台中矿盛业矿业投资(北京)有限公司《2009年所得税汇算清缴鉴证报告书》显示,2009年,该企业主营业务收入0元,其他业务收入无,利润总额为-3029110.25元,发生营业外支出总计62390.54元,为罚款支出。管理费用总计2966719.71元,其中业务招待费支出613631.76 元。

而翟家华在接受采访时提到的广西矿田,因为涉嫌骗取原南宁中冶矿源综合利用有限责任公司(下称“南宁中冶”)法人代表杨保疆营业执照转卖矿田,已经在南宁市中院立案。

2012年9月3日,南宁市中院终审判决结果显示,2007年4月18日,南宁中冶与翟家华为法人代表的天津华业集团签署《广西南丹县型电地区锌金属矿勘查探矿权转让合同》,之后又于5月签署《补充协议》将“探矿权转让”变更为“股权转让”,合同价款1100万元,但此后华业集团仅支付股权转让人200万元合同款,再没有支付任何款项。

合同款虽然支付了不到20%,但华业集团已于2007年6月19日将南宁中冶进行了工商变更登记,将法人代表变更为翟家华,之后又将该矿转卖第三人,并变更法人。

但杨保疆等四位股东起诉翟家华擅自变更工商登记,伪造转让协议,南宁市中级人民法院的终审判决责成翟家华在2012年11月3日前将工商登记变更回来,同时处罚金8万元,但该判决一直没有执行。

因为催债的关系,原北京市东城区物资总公司(现名:北京东方共创物资有限公司)清欠办公室主任殷岩泉自1999年以来跟翟家华打了十几年的交道。殷岩泉告诉本报记者,翟家华是一个极其聪明的人,前期做实业运输起家,中期投资房地产,后期精于资本运作,通过兼并重组国企完成了原始积累。

“早年,翟家华获得了重组国有企业天津酱油厂的机会,签署重组协议后,一分钱没有投入,6天后拿到了1688万元拆迁补偿款,400多名工人下岗失业,在2001年10月爆发了光荣酱油厂职工集体上访事件。”

有天津本地知情人士向本报记者透露,更夸张的是,翟家华控制的华业集团还以50万元的价格承债式收购了净资产5000万元以上的国有企业廊坊钢厂,并且将钢厂土地转售给天津帝旺集团,后政府将该土地性质由工业用地变更为商业和住宅用地,土地价格升值10倍以上,以其商业和住宅售价计算,收入合计达到10亿元。

而据本报记者了解,1998年3月30日,廊坊市直属工业国有资产经营有限公司(现廊坊国资委)法人薛义秀与翟家华签订了《企业兼并协议书》,以50万元的价格兼并廊坊钢厂,并由天津华业集团承担北京市东城区物资总公司债权87万元、中国华融公司石家庄办事处债权2300万元。但这些拖欠国有企业的债务,翟家华至今绝大部分尚未归还。

中国华融石家庄办事处曾诉廊坊华业钢铁有限公司(原廊坊钢厂)欠债2300万元案,河北省高院判决华融石家庄办事处胜诉。2003年,法院拍卖保全财产得款2850万元。但廊坊市政府以解决职工问题名义要求撤消执行,省高院仅给华融办事处划款550万元,其后华融办事处多次与政府协商,但一直未能达成一致意见。

殷岩泉称,欠北京市东城区物资总公司的87万元,至今也仅还了20多万元。东城区物资总公司相关负责人回忆称,翟家华并非像他表现出来的那么有实力,2005年1月6日前,翟家华一直无力归还廊坊建行400万元贷款,其间廊坊市安次法院多次到华业集团强制执行,也只查封到轿车5辆,执行到现金1万元一次、1.37万元一次,查封后翟家华当时贫困到连生活费都要向亲友借贷。

目前,翟家华旗下公司,唯有位于望京地区的原北京望京新城的北京善尔医院正常营业,其位于天津市华苑产业园区的善尔转化医学研究有限公司、施丹姆善尔生物科技(天津)有限公司均没有挂牌,处于常年无人的状态。

根据注册信息,施丹姆善尔生物科技(天津)有限公司位于海益国际中心的纽约公寓1016房间。本报记者调查中,周围邻居表示,2年来仅有一次遇到过一位中年男士来过,平时均大门紧锁。一位物业人员向本报记者介绍:“1016室物业费长期拖欠,三年来基本没有住过人,去年年底一次缴清了前两年的物业欠款,今年的物业费也已经拖欠超过半年了。曾经有公安、劳动局人士来过,但没有查封房间。”

天津善尔转化医学研究有限公司则位于华苑产业区一栋商住两用楼里,邻居称这里平时基本没有人来,只是隔段时间偶尔会有一位老先生出入。

翟家华位于上海金山工业区的上海善尔投资管理有限公司,工商注册资料显示,该公司成立于2012年9月20日,注册资本50万元,实缴10万元。

此外,翟家华在北京最大的产业——北京善尔医院在网站上称将以医院现有设备、品牌与资质评估价为7000万元人民币,计划增资扩股3000万元人民币至总资产1亿元人民币。出让30%医院股权。委托北京智慧谷投资基金发售“善尔医院发展基金产品”。

北京智慧谷投资基金在智慧谷企业家俱乐部官方网站披露的产品信息显示,该产品为智慧谷首期基金产品,投资收益为:经营收益为年回报率约50%。其他收益:医院股东及其直系亲属享受善尔健康模特计划3折抗衰老保健服务特惠价格。并且有保底承诺:善尔医院大股东“施丹姆善尔生物有限公司”承诺,3年后可按本金+10%年息回购“善尔医院发展基金”产品投资者的股权。

但上述做法显然违反了《国家发展改革委办公厅关于进一步规范试点地区股权投资企业发展和备案管理工作的通知》:不得通过媒体(包括企业网站)发布公告等变相公开方式直接或间接向不特定对象进行推介,不得向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报,须向投资者充分揭示投资风险。

“翟家华和国有担保公司合作,一点都不奇怪,研究他的发迹史,就会发现他从兼并重组国企中获得了极大的利益。但奇怪的是,翟家华的资产实力并不难调查,为什么就有国企屡屡上当呢?”在采访结束时,前述知情人士讲了这样一番意味深长的话。