随着中澳自由贸易协定意向书的签订,长达九年的中澳自由贸易区谈判尘埃落定。由此,中国与澳大利亚在贸易、投资、教育等各个领域的合作关系上升到一个新的层次。

“中国经济和澳大利亚经济存在先天的互补关系,中澳两国实现自由贸易,将为中国和澳大利亚的产业发展、企业投资提供更加广阔便捷的平台。”澳大利亚和新西兰银行(中国)有限公司(下称“澳新中国”)副行长刘宏近日在接受《第一财经日报》记者专访时表示,“澳新银行将继续巩固现有的竞争优势并积极扩充产品和服务,以帮助客户从中澳经贸走廊间的贸易、投资和财富管理等业务中获益。”

自1986年在北京设立第一家办事处以来,澳新银行一直致力于发展中国市场并立志成为中国领先的外资银行。目前澳新银行在中国已开设六家分行和四家支行,不仅成为首家在中国本地注册的法人澳资银行,也是唯一获准在中国境内为个人及公司客户提供全面人民币和外币服务的澳大利亚银行。随着近年来中澳经贸往来的频繁深入,其在这方面的业务优势正日益凸显。

与此同时,澳新致力于打造“超级区域银行”,业务网络覆盖全球主要的金融市场,通过不断加强各区域的连接性和协同合作,力求将亚太市场更紧密地联系在一起。

契合中澳贸易流

近年来,中澳两国经贸关系取得飞速发展,涵盖的领域在不断地拓宽,已从多年前单纯的双边贸易,向投资服务、基础设施、中小企业等新型的领域发展,传统的能源和资源领域也仍然保持着良好的发展势头。

中国已成为澳大利亚最大的出口市场。数据显示,澳对中国出口过去十年平均增长率是29.8%,远远超过中国的平均进口增长率(19.6%),2013年澳大利亚对中国出口总额达1020亿澳元,占当年澳大利亚总出口额比重超过三分之一(36%)。此外,中国还是澳大利亚最大的进口来源国。2013年,澳大利亚从中国进口总额达490亿元,同比增长6%,占澳大利亚进口总额比重的15%。

日前中澳实现自由贸易落地,不仅成为中澳两国经济发展的新动力,也为中澳日后在经贸走廊中争取更紧密的合作奠定稳固基石。中澳自贸协定涵盖中澳两国间包括农业、基础设施建设资源和服务行业等多个重点经贸领域,关税减免将使中澳之间的贸易往来更加便利频繁。“而澳新银行的目标,就是通过不断完善的服务和产品来促进中澳贸易走廊间的贸易和资本流动,成为中澳贸易走廊中的‘引领者’。”刘宏表示。

据了解,澳新银行目前在中国以批发银行业务为主,而支持企业的跨境贸易和融资,也是澳新银行自1993年上海分行成立以来一直专注和擅长的领域。资料显示,在2013年澳大利亚对中国超1000亿澳元的出口中,通过澳新结算处理的贸易流超过三分之一,澳新已成为支持中澳贸易的最主要银行。

值得注意的是,当前全球经济增速放缓(包括中国在内),且中澳两国经济结构调整正处于重要关头。不过刘宏认为,经济周期的调整对整体增长率或有一定影响,但更重要的是,中澳经济的互补性一直存在。举例来说,中国对高品质铁矿石的需求一直存在,当铁矿石价格下跌时,国内矿石生产成本高企,反而更依赖进口矿砂,因此中国会继续大量进口铁矿石等大宗商品资源,这种长期需求决定了中澳长期互惠的贸易伙伴关系。

助力企业“走出去”

随着中国企业增长方式的转型和自身实力的不断积累,越来越多的本土企业开始将目光投向海外。富饶的矿产、优质的农业资源和完善的法律保障体系吸引着诸多中国企业将海外投资的第一站选在澳大利亚。

毕马威和悉尼大学中国研究中心发布的一份研究报告显示,2013年中国对澳大利亚投资产业中,排名第一的是电力输送业,占总投资额的40%,其次分别是矿业(24%),天然气(21%),房地产(14%)以及农业(1%)。尽管传统的能源矿产领域有所降温,但对澳投资结构趋于多元化。

“中国经济转型期会进一步鼓励资本输出,澳大利亚是一个很好的目的地选择。”刘宏表示,很多生产型企业已经意识到前端资源获得的重要性,并注重企业价值链的延伸;此外,一些企业布局海外也是基于业务风险分散的考虑,海外投资可帮助其平衡因国内市场低迷所带来的业绩压力,提高企业抗风险的能力。

与此同时,中企投澳的各项障碍也正逐步被扫除。按照中澳自贸协定的最新安排,澳大利亚对于中国私营企业投资的外资审查门槛已从先前的2.48亿美元提高至10.8亿美元。增加投资的市场准入机会、可预见性和透明度,这对有意投资澳大利亚的中国企业来说,无疑振奋人心。

在企业“走出去”的过程中,如何利用银行的金融服务帮助自己实现更好的跨境资金管理和风险控制,亦显得格外重要。而外资银行的优势则是利用海外资源为企业提供高端金融产品和服务,为其拓展海外业务提供有力支持。

作为澳大利亚四大银行之一,澳新银行具备母国网络优势,对澳大利亚当地的市场、文化以及诸多行业有着深入的了解;而作为中国本土规模最大的澳洲银行,其对中国本土的投资人也是相当熟悉的。特别是在自然资源、农业和电力等行业,澳新银行为世界各地这些领域的客户提供服务已超120年历史,所拥有的自然资源团队涵盖自然资源行业专家以及商品和金融市场专业人员,业务涉及从铂到煤、石油和天然气等所有采矿和能源商品,对于有赴澳投资业务需求的客户而言,澳新银行是其理想选择。

日前,复星国际全资附属公司卓源香港以4.74亿澳元(合24.5亿元人民币)正式完成了对澳大利亚石油和天然气上游公司——洛克石油的要约收购。《第一财经日报》从复星内部获悉,澳新银行以独家财务顾问的身份全程参与并购计划,基于对资源行业和投资目标的熟知程度,澳新在项目早期谈判时介入并担任并购咨询顾问,提供并购建议;此外,在整个收购过程中,银行还为复星提供包括外汇锁定、长期利率风险规避等全盘金融服务。

此外,在今年上半年宝钢集团对澳大利亚铁矿石企业阿奎拉资源公司的收购案中,澳新银行亦以融资人身份参与其中。据澳新银行内部人士称,在银行管理层和业务团队的共同支持下,整个贷款融资流程审批只用了5天的时间,高效的服务使得宝钢集团的第一次海外大规模并购得以按时顺利完成。

11月7日,在中国国家主席习近平和澳大利亚总理阿博特的共同见证下,澳新银行同中国国家开发银行、宝钢集团和Aurizon公司共同签订谅解备忘录,进一步为宝钢阿奎拉项目的全面开展以及澳大利亚西部矿产资源的开发提供支持。

“海淘”并非易事,中企跨境并购中所涉及的风险不容小觑。刘宏提醒投资者,不仅需要熟知当地的法律、会计准则、劳工制度,还要考虑到交易中一系列的汇率、利率风险等。因此,选择专业的合作团队至关重要,而银行也需要全面了解企业客户的真实需求,做好风险评估,提供适合他们的方案。澳新银行愿成为中国赴澳投资企业的全面合作伙伴。