作为我国第二大金融业态,信托业是支持实体经济的一支生力军。

上海国际信托有限公司(下称“上海信托”)以超过1500亿元的投资民营企业存续资金、多项抗疫慈善信托等形式,在2020年这个特殊的年份,加大力度助力民营经济,践行企业社会责任。

多种形式解决民企融资难题

民营企业融资难问题一直存在,疫情带来的冲击使得其融资需求更为迫切。上海信托为了解决这一难题,早在2009年就推出了专门针对民营企业的贷款产品。今年上海信托更是不断加大对民营企业的扶持力度,以信托贷款、债券投资、股权投资、资产证券化以及纾困基金等丰富的金融工具服务民营企业。

数据显示,截至2020年8月末,上海信托存续投向民营企业的资金超过1500亿元,为数十万小微企业提供低成本资金。其中,信托贷款规模约450亿元,债券投资约150亿元,股权投资约50亿元,资产证券化约900亿元。

具体来说,在信托贷款方面,上海信托截至2020年8月末投向民营企业的约450亿元存量贷款规模中,覆盖了交运、餐饮、建筑等16个主要行业。

在债券投资方面,上海信托精选优质民营企业发行的债券,通过直接融资的方式支持民营企业的资金需求。截至2020年8月末,上海信托通过基金化产品直接投向民营企业的债券规模约150亿元。

民营企业由于存在抵押物缺乏的困难,部分企业通过信托贷款等方式难以介入。针对这一痛点,上海信托探索利用股权投资等方式来解决这些困难。通过设立城市发展基金、健康产业基金、科技创新基金、金融科技基金等方式,上海信托对优质且有发展潜力但是缺乏贷款条件的民营企业进行股权投资。普沃文创母基金、东方临港君和母基金等都是在此背景下设立,聚焦文化娱乐、医疗健康、金融科技等领域的优质民营企业。截至今年8月末,上海信托股权投资规模约50亿元,其中绝大多数都投向民营企业。

除了贷款、债券、股权等传统方式之外,资产证券化是信托行业非常重要的本源业务,在盘活存量资产、化解存量风险中具有非常重要的意义,也是服务民营企业资金需求非常好的工具。截至今年8月末,上海信托资产证券化业务共存续98单,存续规模超过900亿元。从最底层的资产来看,大多数都运用到了民营企业中。例如针对新冠肺炎疫情对小微企业的冲击,上海信托今年成立了曦微系列资产证券化项目,提高信贷资 产流动性,更加及时、高效地向小微企业提供资金支持。据了解,目前该业务规模已经超过100亿元,今年末预计规模将达到200亿 ~300亿元。

另外,上海信托也通过纾困基金的方式,为民营企业融资开通绿色通道。譬如,成立了规模达3.5亿元的专项信托计划,有效缓解了一家高端装备制造业行业民营龙头企业的资金需求。

抗疫的慈善信托模式

慈善信托是指仅以实现社会慈善事业为目的,并以全社会或部分社会公众为受益人的信托。

相对于普通的直接捐款,以信托方式来进行公益项目可以保证慈善资金的保值增值和科学合理地进行分配,使慈善财产的使用有可持续。依托慈善信托的形式,上海信托在企业社会责任方面已走出了一条极具特色的道路。

数据显示,自2013年以来,上海信托以慈善信托为工具,助力脱贫攻坚,在教育、医疗和文艺三大领域的慈善支出累计超过3913.51万元(包括上海信托出资以及社会出资并由上海信托受托的所有慈善项目),覆盖了云南、贵州、四川等15个省份,累计超过10万人次受益,创造了金融扶贫的“上海国际信托模式”。

而在今年疫情期间,上海信托的慈善信托项目再次发力。

今年2月14日,上海信托的“上善”系列赴鄂救援抗击疫情慈善信托在上海市民政局备案成立,这是在上海备案成立的第一单抗击疫情专项慈善信托,为援鄂抗疫医护人员提供补助,支持武汉地区医院开展新冠肺炎救治工作。数据显示,目前该慈善信托项目合计规模超过500万元。截至10月26日,已为39家医院及机构的1404名援鄂医护人员累计发放关爱补助金280.8万元。同时,上海信托员工自发捐款设立了“信托员工自发捐款设立疫情慈善信托”,该项目共428名员工参与认购,筹集善款83.6万元。